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【进阶课】指数基金到底选哪种?

来源:本站原创  作者:admin  更新时间:2019-09-09  浏览次数:

  都是被动投资,这四种指数基金有什么区别呢?概念一多,就容易混淆,小君帮大家一文理清!

  ETF是ExchangeTradedFund的英文缩写,中文全称“交易型开放式指数基金”,通常又被称为“交易所交易基金”。

  简单来说,ETF就是可以像股票一样买卖的场内基金。而且该基金是一揽子股票的组合,跟踪的是某个行业或者某个指数。

  小君在《扫盲课 ETF为何突然人气暴涨?》详细介绍过ETF,想了解投资者可点击蓝字前往查看。

  是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF基金,简单讲,就是投资于ETF基金的场外基金,同样密切跟踪标的指数表现。

  指数基金就是以特定指数(如沪深300指数)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,以追踪标的指数表现的基金产品,与ETF不同的是,指数基金是场外基金。

  指数增强是在跟踪指数的基础上,通过择时、择股、打新等手段,获取比标的指数更优的收益回报。指数增强基金是被动投资与主动投资的结合。

  以上4种指数基金中,ETF属于场内基金,流动性相对更高,可在盘中像股票一样交易,和投资个股相比还可以节省大量的费用。

  另外的三种均为场外基金,大丰收心水论坛。品种较丰富,起购金额较低,而且可以定投扣款,满足了懒人交易,省心省力。

  1从交易费率上看,小额申购的话场外指数基金申购赎回费率普遍低,但从大额申购来看在二级市场上投资ETF更划算。

  2从基金管理运作费率上看,场外指数基金的运作费率普遍低,而ETF及其联接基金更具优势。此外,除了一次性缴纳申购、赎回费,基金的运作费用包括管理费、托管费等,均会从基金净值中每日计提。以管理费为例,整体上的排序为:ETF及其联接基金传统被动指数基金增强指数基金普通股票型基金,ETF及其联接基金的优势明显。

  3从跟踪误差上看,ETF的跟踪误差最小,其次是ETF联接基金和被动指数基金,偏离度相对较大的是增强指数型基金。

  4从交易便捷程度来看,场内交易的ETF基金和场外交易的ETF联接基金、传统被动指数基金、增强指数基金,各有优劣。

  普通投资者交易ETF基金,一般拥有证券账户即可,像买卖股票一样操作,非常便捷,买卖更灵活,流动性高。

  普通投资者在场外申赎其他三类基金,必须以交易日的收盘价格申购赎回。但优势是,这三类基金都可以进行定投,实现每月自动扣款,长期投资比较方便。

  5从交易门槛来看,场外交易的三类基金申购门槛最低1元,门槛更低,即使是零星资金也可以用来理财,适合闲钱投资。而在二级市场上买卖ETF基金,最小买入卖出单位为1手(即100份基金份额)。

  关于交易,小君要提醒一句,虽然ETF盘中可实时交易,但仍需要关注二级市场的成交量,因为有部分ETF的成交并不活跃。

  6从分红方式来看,ETF基金场内的分红方式只有现金分红,传统指数基金的分红方式有两种:现金分红和红利再投资。一般进行基金定投,推荐选择“红利再投资”,将分红直接转为基金份额,免去申购成本。

  4种基金中,ETF为场内基金,其余3种为场外基金,因此在操作方式上是有所不同的。

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